Premium-Plus-Auskunft
Beispielfall IN TERRA GmbH
61/100
Bankready-Score
22 gruen23 gelb4 rot
Das haben wir in deinen Daten gesehen
1120Buchungen
12Monate Historie
40Geschaeftspartner
2.480.000Einnahmen EUR
2.310.000Ausgaben EUR
27
Auffaelligkeiten in deinen Daten gefunden · davon 6 Negativmerkmale
Wo genau sie liegen und was zu tun ist, siehst du ab der naechsten Stufe.
Ampel je Bereich
- Liquiditaet & Kontofuehrung6 Pruefpunkte24
- Umsatz & Kundenstruktur6 Pruefpunkte321
- Zahlungsstoerungen & Rechtliche Negativmerkmale10 Pruefpunkte181
- Steuern & Behoerden8 Pruefpunkte431
- Finanzierungslast & Verpflichtungen7 Pruefpunkte241
- Fixkosten & Dauerschuldverhaeltnisse5 Pruefpunkte32
- Integritaet & Auffaelligkeiten4 Pruefpunkte4
- Datenbasis & Stabilitaet3 Pruefpunkte3
Negativmerkmale (bankuebergreifend gleich)
- Inkasso-Zahlungen1
- Gerichts-/Justizkasse-Zahlungen1
- Anwalts-/Kanzlei-Zahlungen2
- Mahnungen / Mahngebuehren1
- Ruecklastschriften2
- Rueckgaben wegen Widerspruch1
Diese Pruefpunkte stehen auf ROT
- Kundenkonzentration (Klumpenrisiko)
- Gerichts-/Justizkasse-Zahlungen
- Lohnsteuer-Puenktlichkeit
- Anzahl Finanzierungsgeber
Liquiditaet & Kontofuehrung
- Saldo-Trend (12 Monate)-0.1
- Tage nahe/unter Null1.0
- Saldo-Schwankungsbreite0.5
- Operativer Netto-Cashflow-Trend-1.0
- Kontokorrent-/Dispo-Ausnutzung60.0
- Dauer-Ueberziehung der KK-Linie12.0
Umsatz & Kundenstruktur
- Umsatztrend-0.5
- Kundenkonzentration (Klumpenrisiko)82.0
- Stammkundenanteil45.0
- B2B-Anteil99.0
- Auslandsanteil der Einnahmen1.0
- Regelmaessigkeit der Einnahmen0.75
Zahlungsstoerungen & Rechtliche Negativmerkmale
- Inkasso-Zahlungen (Anzahl)1
- Inkasso-Volumen0.3
- Gerichts-/Justizkasse-Zahlungen1
- Pfaendung / P-Konto-Indiz0
- Anwalts-/Kanzlei-Zahlungen2
- Mahngebuehren / Mahn-Zahlungen1
- Ruecklastschriften (Anzahl)2
- Ruecklastschriften-Volumen (Hoehe)0.4
- Rueckgaben wegen Widerspruch1
- Geplatzte Einzuege bei Kunden1.2
Steuern & Behoerden
- Umsatzsteuer-Abdeckung (Soll-Ist)100.0
- Umsatzsteuer-Puenktlichkeit2
- Lohnsteuer-Abdeckung (Soll-Ist)80.0
- Lohnsteuer-Puenktlichkeit16
- Finanzamt-Zahlungen Puenktlichkeit8.0
- Gewerbesteuer-Zahlungen vorhanden1
- Sozialversicherung/Krankenkassen-Puenktlichkeit6
- Steuerberater-Beziehung1
Finanzierungslast & Verpflichtungen
- Anzahl Finanzierungsgeber9
- Anzahl Leasing-Vertraege/-Objekte5
- Anzahl Darlehen/Finanzierungs-Objekte3
- Monatliches Kapitaldienst-Volumen31000.0
- Kapitaldienstquote13.7
- Konsum-/Ratenzahlungen (Anzahl)2
- Informelle/Schatten-Finanzierung0
Fixkosten & Dauerschuldverhaeltnisse
- Dauerschuld-/Fixkostenquote42.0
- Anzahl Dauerschuldverhaeltnisse18
- Miet-/Pacht-Last9.0
- Versicherungs-Last4.0
- Abo-/SaaS-/Lizenz-Last3.0
Integritaet & Auffaelligkeiten
- Bareinzahlungs-Anteil/-Muster1.1
- Gesellschafternahe/interne Umbuchungen1.7
- Gesellschafter-Darlehen / Einlagen1
- Round-Trip-/atypische Muster0
Datenbasis & Stabilitaet
- Laenge der Kontohistorie12
- Lohnzahlungs-/Mitarbeiter-Stabilitaet0.9
- Abgedeckte Konten3
Handlungsempfehlungen
Konkreter Massnahmenplan je roter Ampel (was zuerst, welcher Effekt) — KI-generiert aus deinen Daten. Dieses Paket wird gerade gebaut.
Bilanzanalyse + KI-Zusammenfassung
Zusaetzlich zur Kontoanalyse: Bilanz lesen und bewerten wie eine Bank, Gesamt-Zusammenfassung und indikatives Kreditlimit. Zweiter Schritt nach der Kontoanalyse — in Vorbereitung.
Auskunfts-Stufen — je tiefer, desto mehr
Demo: klick dich durch die Stufen. Preise indikativ (final durch Betreiber).